NFTs são lavagem de dinheiro? + Os mercados NFT devem introduzir o KYC?



Cético sobre a legitimidade dos NFTs? Eles poderiam ser o mais novo dispositivo usado para injetar dinheiro fraudulento na economia? Vamos analisá-lo…


Os tokens não fungíveis acabam de entrar no mundo da arte como um novo protagonista ousado, saudado por alguns com entusiasmo e por outros com ceticismo.

“Everydays: The First 5,000 Days”, do artista Beeple, foi vendido por US$ 69.3 milhões na Christie's, chocando o mundo da arte, mas ainda há muito mal-entendido sobre essa nova forma de expressão e o que significa possuir um VIDEOS.

NFTs são representações de computador de coisas reais, como obras de arte, música, bens virtuais e filmes. Esses ativos digitais são colecionáveis ​​valiosos que possuem registro em blockchain.

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Cada token é composto por um arquivo digital e um “smart contract”, que é um contrato imutável escrito em código que especifica as condições para um VIDEOS propriedade e legitimidade do token. Esses tokens representam um desafio para as abordagens convencionais de ver, comprar e vender arte.

No entanto, muitas pessoas são céticas sobre a autenticidade de NFTs e para que eles podem realmente ser usados, semelhante ao que muitos pensam sobre criptomoedas. Eles são realmente valorizados como obras de arte ou são apenas a mais nova ferramenta de lavagem de dinheiro?

Os NFTs estão sendo usados ​​para lavar dinheiro?

Assim como nas belas artes, o valor dos NFTs é subjetivo, o que deixa muito espaço para manobra quando se trata do valor percebido de uma obra de arte digital específica. Isso significa que há, técnica e facilmente, motivo de preocupação com a possível lavagem de dinheiro.

Um NFT pode ser movido rapidamente de uma carteira ou proprietário para outro, assim como com criptomoedas.

O preço imprevisível dos NFTs, por outro lado, é o que os torna tão atraentes para a lavagem de dinheiro. Enquanto o preço de Bitcoin em EUR é determinado pela oferta e demanda no mercado, o preço dos NFTs é extremamente especulativo.

Na realidade, um NFT que acabou de ser comprado por 1 EUR pode ser vendido no dia seguinte por 1,000,000 EUR. Por isso, os NFTs estão apelando para o uso de transações legais para lavagem de dinheiro ilícito.

Embora as blockchains possibilitem rastrear essas transferências entre carteiras, agora é mais simples do que nunca enviar dinheiro anonimamente sem a identidade do proprietário da carteira.

Por essas razões, os NFTs representam um sério perigo em relação à possível lavagem de dinheiro e fraude econômica. Isso não significa necessariamente que os NFTs estão sendo usados ​​para crimes financeiros, é claro.

A lavagem de dinheiro NFT pode ser detectada?

Verificar se o preço da transação é consistente com o valor justo de mercado do objeto que está sendo transferido é a técnica mais simples para identificar suspeita de lavagem de dinheiro com base no comércio.

Normalmente, o preço sugerido de um avaliador para pinturas seria esse valor. É um desafio determinar qual preço de mercado justo deve ser dado o quão fresco e instável o mercado de NFTs está agora, principalmente porque não há antecedentes para obter precedência.

Apesar do fato de as compras serem listadas em um livro público, os compradores podem permanecer anônimos, o que é uma grande vantagem para quem tenta lavar seus ativos secretamente. Não há nenhuma proteção para impedir que os lavadores de dinheiro abram muitas contas e movimentem dinheiro nelas para enterrar ainda mais o rastro.

O que é KYC?

A identificação do cliente é o componente mais importante do KYC (Know Your Customer), que agora é um componente fundamental no combate ao crime financeiro e à lavagem de dinheiro. Isso ocorre porque ele vem em primeiro lugar e ajuda as outras fases do processo a funcionar com mais facilidade.

Ao criar uma conta e depois disso regularmente, é necessário identificar e confirmar a identificação do cliente por meio de uma verificação KYC ou KYC (conheça seu cliente). Empresas de vários tipos, incluindo casas de apostas e bancos, o utilizam.

Se um cliente não cumprir os critérios mínimos de KYC, as empresas responsáveis ​​podem se recusar a criar uma conta ou encerrar um relacionamento comercial.

Os mercados NFT devem introduzir o KYC?

Em última análise, é apenas uma questão de tempo até que as autoridades expandam sua cobertura de AML para NFTs, dada sua crescente popularidade e notavelmente seus volumes explosivos de negociação.

Paralelamente, está ocorrendo o mesmo debate sobre finanças descentralizadas.

Além disso, sistemas compatíveis com processos KYC apropriados podem incentivar o uso generalizado. Para evitar a própria lavagem de dinheiro, marcas e investidores institucionais em particular precisam de soluções de compliance.

Como os NFTs podem ser comprados?

A maioria dos NFTs agora é comprada usando a moeda residente do Ethereum, Ether, que pode ser convertida de moedas fiduciárias nas bolsas.

Redes blockchain como Ethereum e Solana, ao contrário do bitcoin, que serve apenas como rede de pagamentos e dinheiro, permite que os usuários criem aplicativos que podem armazenar dados pessoais e estabelecer regras para transações financeiras complexas.

São os chamados “contratos inteligentes”, que são contratos digitais registrados em uma blockchain e executados automaticamente quando determinados critérios são atendidos, como quando um NFT muda de propriedade e o artista original recebe royalties.

Você deve criar uma carteira digital para salvar sua criptomoeda para comprar NFTs. Você pode vincular essas plataformas ao mercado onde deseja comprar NFTs, como um dos mercados abaixo, usando Gemini, Metamask, Binance e Coinbase como exemplos.

As NFTs geralmente são vendidas por meio de um mecanismo de leilão no qual você faz um lance na NFT. O NFT pode ser adquirido agora mesmo por um preço pré-determinado em diversos sites, como o OpenSea.

Onde os NFTs podem ser comprados?

Antes de comprar um NFT específico, você precisará colocar as mãos em algum Ethereum.

Dependendo do mercado NFT do qual você deseja comprar NFTs, você deve transferir seu Ethereum recém-adquirido para uma carteira de criptografia compatível com Ethereum, como Coinbase Wallet, eToro Money Wallet ou MetaMask.

Dinheiro em troca nem sempre significa que você tem dinheiro em uma carteira, pois os dois são distintos. Você pode armazenar, transmitir e receber criptomoedas, incluindo NFTs, em uma carteira de criptomoedas.

Você pode comprar NFTs diretamente de qualquer mercado NFT vinculado à sua carteira após financiá-la, como OpenSea, Coinbase ou Crypto.com, após fazer isso.

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Jake McEvoy

Jake é redator profissional, jornalista e fã de tecnologia de longa data. Ele cobre notícias e guias do usuário para KnowYourMobile.
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