Les NFT sont-ils du blanchiment d'argent ? + Les places de marché NFT devraient-elles introduire KYC ?



Vous êtes sceptique quant à la légitimité des NFT ? Pourraient-ils être le dernier appareil utilisé pour injecter de l'argent frauduleux dans l'économie ? Regardons dedans…


Les jetons non fongibles viennent d'entrer dans le monde de l'art en tant que nouveau protagoniste audacieux, salué par certains avec enthousiasme et par d'autres avec scepticisme.

"Everydays: The First 5,000 Days" de l'artiste Beeple s'est vendu 69.3 millions de dollars chez Christie's, choquant le monde de l'art, mais il y a encore beaucoup d'incompréhension sur cette nouvelle forme d'expression et ce que signifie posséder un NFT.

NFTs sont des représentations informatiques de choses réelles, telles que des œuvres d'art, de la musique, des biens virtuels et des films. Ces actifs numériques sont des objets de collection précieux qui ont un enregistrement blockchain.

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Chaque jeton est composé d'un fichier numérique et d'un "contrat intelligent", qui est un contrat codé et immuable qui spécifie les conditions d'un NFT la propriété et la légitimité du jeton. Ces jetons remettent ainsi en question les approches conventionnelles pour voir, acheter et vendre de l'art.

Cependant, beaucoup de gens sont sceptiques quant à l'authenticité de NFTs et à quoi ils peuvent vraiment servir, comme beaucoup pensent de la crypto. Sont-ils vraiment considérés comme des œuvres d'art ou sont-ils simplement le dernier outil de blanchiment d'argent ?

Les NFT sont-ils utilisés pour blanchir de l'argent ?

Comme pour les beaux-arts, la valeur des NFT est subjective, ce qui laisse une grande marge de manœuvre en ce qui concerne la valeur perçue d'une œuvre numérique particulière. Cela signifie qu'il y a techniquement, et assez facilement, des raisons de s'inquiéter d'un éventuel blanchiment d'argent.

Un NFT peut être rapidement déplacé d'un portefeuille ou d'un propriétaire à un autre, tout comme avec les crypto-monnaies.

La tarification imprévisible des NFT, en revanche, est ce qui les rend si attrayants pour le blanchiment d'argent. Alors que le prix de Bitcoin en EUR est déterminé par l'offre et la demande sur le marché, le prix des NFT est extrêmement spéculatif.

En réalité, un NFT qui vient d'être acheté pour 1 EUR peut être revendu le lendemain pour 1,000,000 XNUMX XNUMX EUR. Pour cette raison, les NFT font appel à l'utilisation de transactions légales pour blanchir de l'argent illicite.

Alors que les blockchains permettent de suivre ces transferts entre portefeuilles, il est désormais plus simple que jamais d'envoyer de l'argent de manière anonyme sans l'identité du propriétaire du portefeuille.

Pour ces raisons, les NFT présentent un grave danger en matière de blanchiment d'argent et de fraude économique. Cela ne signifie pas nécessairement que les NFT sont utilisés pour la criminalité financière, bien sûr.

Le blanchiment d'argent NFT peut-il être détecté ?

Vérifier si le prix de la transaction est compatible avec la juste valeur marchande de l'objet transféré est la technique la plus simple pour identifier un soupçon de blanchiment d'argent fondé sur le commerce.

En règle générale, le prix suggéré par un évaluateur pour les peintures serait ce montant. Il est difficile de déterminer quel prix de marché équitable devrait être donné à quel point le marché des NFT est frais et instable en ce moment, d'autant plus qu'il n'y a aucun antécédent sur lequel tirer la priorité.

Malgré le fait que les achats sont répertoriés sur un grand livre public, les acheteurs peuvent rester anonymes, ce qui est un gros avantage pour quiconque tente de blanchir secrètement ses actifs. Il n'y a aucune garantie en place pour empêcher les blanchisseurs d'argent d'ouvrir de nombreux comptes et d'y déplacer de l'argent pour enterrer davantage la piste.

Qu'est-ce que le KYC ?

L'identification du client est la composante la plus importante du KYC (Know Your Customer), qui est désormais un élément clé dans la lutte contre la criminalité financière et le blanchiment d'argent. En effet, il vient en premier et aide les autres phases du processus à se dérouler plus facilement.

Lors de la création d'un compte et régulièrement par la suite, il est nécessaire d'identifier et de confirmer l'identification du client via un contrôle KYC ou KYC (connaître son client). Des entreprises de toutes sortes, y compris des bookmakers et des banques, l'utilisent.

Si un client ne respecte pas les critères KYC minimaux, les entreprises responsables peuvent refuser de créer un compte ou mettre fin à une relation commerciale.

Les places de marché NFT devraient-elles introduire KYC ?

Ce n'est finalement qu'une question de temps avant que les autorités étendent leur couverture AML aux NFT, compte tenu de leur popularité croissante et notamment de leurs volumes de transactions explosifs.

En parallèle, le même débat sur la finance décentralisée se déroule.

De plus, des systèmes conformes avec des processus KYC appropriés pourraient encourager une utilisation généralisée. Pour éviter le blanchiment d'argent lui-même, les marques et les investisseurs institutionnels en particulier ont besoin de solutions de conformité.

Comment acheter des NFT ?

La majorité des NFT sont désormais achetés en utilisant la devise résidente d'Ethereum, Ether, qui peut être convertie à partir de devises fiduciaires sur les échanges.

Les réseaux de blockchain comme Ethereum et Solana, contrairement au bitcoin, qui ne sert que de réseau de paiement et d'argent, permet aux utilisateurs de créer des applications susceptibles de stocker des données personnelles et d'établir des règles pour des transactions financières complexes.

Ce sont ce que l'on appelle des « contrats intelligents », qui sont des contrats numériques qui sont enregistrés sur une blockchain et qui sont exécutés automatiquement lorsque certains critères sont satisfaits, par exemple lorsqu'un NFT change de propriétaire et que l'artiste d'origine perçoit des redevances.

Vous devez créer un portefeuille numérique pour enregistrer votre crypto-monnaie afin d'acheter des NFT. Vous pouvez lier ces plateformes au marché où vous souhaitez acheter des NFT, comme l'un des marchés ci-dessous, en utilisant Gemini, Metamask, Binance et Coinbase comme exemples.

Les NFT sont souvent vendus via un mécanisme d'enchères dans lequel vous placez une offre sur le NFT. Le NFT peut être acheté dès maintenant pour un prix prédéterminé sur plusieurs sites Web, tels OpenSea.

Où peut-on acheter des NFT ?

Avant de chercher à acheter un NFT particulier, vous devrez mettre la main sur de l'Ethereum.

Selon le marché NFT sur lequel vous souhaitez acheter des NFT, vous devez ensuite transférer votre Ethereum nouvellement acquis vers un portefeuille crypto compatible Ethereum, tel que Coinbase Wallet, eToro Money Wallet ou MetaMask.

L'argent en échange ne signifie pas toujours que vous avez de l'argent dans un portefeuille puisque les deux sont distincts. Vous pouvez stocker, transmettre et recevoir des crypto-monnaies, y compris des NFT, dans un portefeuille crypto.

Vous pouvez acheter des NFT directement sur n'importe quel marché NFT lié à votre portefeuille après l'avoir financé, comme OpenSea, Coinbase ou Crypto.com, après l'avoir fait.

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Jake Mc Evoy

Jake est un rédacteur professionnel, un journaliste et un passionné de technologie depuis toujours. Il couvre les actualités et les guides d'utilisation de KnowYourMobile.
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