¿Son los NFT lavado de dinero? + ¿Deberían los NFT Marketplaces introducir KYC?



¿Escéptico sobre la legitimidad de las NFT? ¿Podrían ser el dispositivo más nuevo utilizado para inyectar dinero fraudulento en la economía? Veámoslo…


Los tokens no fungibles acaban de ingresar al mundo del arte como un nuevo y atrevido protagonista, aclamado por algunos con entusiasmo y por otros con escepticismo.

“Everydays: The First 5,000 Days” del artista Beeple se vendió por 69.3 millones de dólares en Christie's, lo que conmocionó al mundo del arte, pero todavía hay muchos malentendidos sobre esta nueva forma de expresión y lo que significa poseer una NFT.

NFTs son representaciones informáticas de cosas reales, como obras de arte, música, bienes virtuales y películas. Estos activos digitales son coleccionables valiosos que tienen registro de cadena de bloques.

¿Son los NFT lavado de dinero? + ¿Deberían los NFT Marketplaces introducir KYC?
  • a Salvar

Cada token se compone de un archivo digital y un "contrato inteligente", que es un contrato inmutable escrito en código que especifica las condiciones para un NFT propiedad y legitimidad del token. Estos tokens representan un desafío para los enfoques convencionales de ver, comprar y vender arte.

Sin embargo, muchas personas son escépticas acerca de la autenticidad de NFTs y para qué se pueden usar realmente, de manera similar a lo que muchos sienten acerca de las criptomonedas. ¿Son realmente valorados como obras de arte o son solo la herramienta más nueva para el lavado de dinero?

¿Se están utilizando las NFT para lavar dinero?

Al igual que con las bellas artes, el valor de las NFT es subjetivo, lo que deja mucho espacio para maniobrar cuando se trata del valor percibido de una obra de arte digital en particular. Esto significa que técnicamente, y con bastante facilidad, existe un motivo de preocupación con respecto al posible lavado de dinero.

Un NFT se puede mover rápidamente de una billetera o propietario a otro, al igual que con las criptomonedas.

El precio impredecible de los NFT, por otro lado, es lo que los hace tan atractivos para el lavado de dinero. Mientras que el precio de Bitcoin en EUR está determinado por la oferta y la demanda en el mercado, el precio de los NFT es extremadamente especulativo.

En realidad, un NFT que se acaba de comprar por 1 EUR puede venderse al día siguiente por 1,000,000 XNUMX XNUMX EUR. Debido a esto, los NFT están apelando al uso de transacciones legales para lavar dinero ilícito.

Si bien las cadenas de bloques permiten rastrear estas transferencias entre billeteras, ahora es más sencillo que nunca enviar dinero de forma anónima sin la identidad del propietario de la billetera.

Por estas razones, las NFT representan un grave peligro en cuanto a posible blanqueo de capitales y fraude económico. Sin embargo, esto no significa necesariamente que los NFT se estén utilizando para delitos financieros, por supuesto.

¿Se puede detectar el lavado de dinero NFT?

Verificar si el precio de la transacción es consistente con el valor justo de mercado del objeto que se transfiere es la técnica más simple para identificar sospechas de lavado de dinero basado en el comercio.

Por lo general, el precio sugerido por un tasador para las pinturas sería esa cantidad. Es un desafío determinar qué precio de mercado justo se debe dar, dado lo nuevo e inestable que es el mercado de NFT en este momento, particularmente porque no hay antecedentes de los cuales sacar precedencia.

A pesar de que las compras se registran en un libro público, los compradores pueden permanecer en el anonimato, lo que es una gran ventaja para cualquiera que intente lavar sus activos de manera encubierta. No existe una salvaguarda para evitar que los lavadores de dinero abran muchas cuentas y muevan dinero en ellas para enterrar aún más el rastro.

¿Qué es KYC?

La identificación del cliente es el componente más importante de KYC (Conozca a su cliente), que ahora es un componente clave en la lucha contra los delitos financieros y el lavado de dinero. Esto se debe a que es lo primero y ayuda a que las otras fases del proceso funcionen mejor.

Al crear una cuenta y de forma regular después de eso, se requiere identificar y confirmar la identificación del cliente a través de una verificación KYC o KYC (conozca a su cliente). Las empresas de muchos tipos, incluidas las casas de apuestas y los bancos, lo utilizan.

Si un cliente no cumple con los criterios mínimos de KYC, las empresas responsables pueden negarse a crear una cuenta o terminar una relación comercial.

¿Deberían los NFT Marketplaces introducir KYC?

En última instancia, es solo cuestión de tiempo hasta que las autoridades amplíen su cobertura ALD a las NFT, dada su creciente popularidad y, en particular, sus explosivos volúmenes de negociación.

Paralelamente, se está produciendo el mismo debate sobre las finanzas descentralizadas.

Además, los sistemas compatibles con los procesos KYC apropiados podrían alentar el uso generalizado. Para evitar el lavado de dinero en sí, las marcas y los inversores institucionales en particular necesitan soluciones de cumplimiento.

¿Cómo se pueden comprar NFT?

La mayoría de los NFT ahora se compran utilizando la moneda residente de Ethereum, Ether, que se puede convertir de monedas fiduciarias en los intercambios.

Redes de blockchain como Ethereum y Solana, a diferencia de bitcoin, que solo sirve como red de pago y dinero, permite a los usuarios crear aplicaciones que pueden almacenar datos personales y establecer reglas para transacciones financieras complejas.

Estos son los que se conocen como "contratos inteligentes", que son contratos digitales que se registran en una cadena de bloques y se ejecutan automáticamente cuando se cumplen ciertos criterios, como cuando un NFT cambia de propietario y el artista original obtiene regalías.

Debe crear una billetera digital para guardar su criptomoneda para poder comprar NFT. Puede vincular estas plataformas al mercado donde desea comprar NFT, como uno de los mercados a continuación, usando Gemini, Metamask, Binance y Coinbase como ejemplos.

Los NFT a menudo se venden a través de un mecanismo de subasta en el que realiza una oferta en el NFT. El NFT se puede comprar ahora mismo por un precio predeterminado en varios sitios web, como OpenSea.

¿Dónde se pueden comprar NFT?

Antes de buscar comprar un NFT en particular, deberá tener en sus manos algo de Ethereum.

Según el mercado de NFT en el que desee comprar NFT, a continuación debe transferir su Ethereum recién adquirido a una billetera criptográfica compatible con Ethereum, como Coinbase Wallet, eToro Money Wallet o MetaMask.

El dinero a cambio no siempre significa que tiene dinero en una billetera, ya que los dos son distintos. Puede almacenar, transmitir y recibir criptomonedas, incluidas las NFT, en una billetera de criptomonedas.

Puede comprar NFT directamente desde cualquier mercado de NFT que se vincule a su billetera después de financiarla, como OpenSea, Coinbase o Crypto.com, después de hacerlo.

Jake McEvoy

Jake es un redactor publicitario profesional, periodista y fanático de la tecnología de toda la vida. Cubre noticias y guías de usuario para KnowYourMobile.
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