Sind NFTs Geldwäsche? + Sollten NFT-Marktplätze KYC einführen?



Skeptisch gegenüber der Legitimität von NFTs? Könnten sie das neueste Gerät sein, mit dem der Wirtschaft betrügerisches Geld zugeführt wird? Schauen wir es uns an…


Nicht fungible Token sind gerade als gewagte neue Protagonisten in die Kunstwelt eingetreten, die von einigen mit Begeisterung und von anderen mit Skepsis gefeiert werden.

„Everydays: The First 5,000 Days“ des Künstlers Beeple wurde bei Christie's für 69.3 Millionen Dollar verkauft und schockierte die Kunstwelt, aber es gibt immer noch viele Missverständnisse über diese neue Ausdrucksform und was es bedeutet, eine zu besitzen NFT.

NFTs sind Computerdarstellungen von realen Dingen wie Kunstwerken, Musik, virtuellen Gütern und Filmen. Diese digitalen Assets sind wertvolle Sammlerstücke, die über eine Blockchain-Registrierung verfügen.

Sind NFTs Geldwäsche? + Sollten NFT-Marktplätze KYC einführen?
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Jeder Token besteht aus einer digitalen Datei und einem „intelligenten Vertrag“, bei dem es sich um einen in Code geschriebenen, unveränderlichen Vertrag handelt, der die Bedingungen für eine festlegt NFT Eigentum und Legitimität des Tokens. Diese Token stellen also eine Herausforderung für die konventionellen Ansätze dar, Kunst zu sehen, zu kaufen und zu verkaufen.

Viele Menschen sind jedoch skeptisch in Bezug auf die Echtheit von NFTs und wofür sie wirklich verwendet werden können, ähnlich wie viele über Krypto denken. Werden sie wirklich als Kunstwerke geschätzt oder sind sie nur das neueste Geldwäsche-Tool?

Werden NFTs zur Geldwäsche verwendet?

Wie bei der bildenden Kunst ist der Wert von NFTs subjektiv, was viel Spielraum lässt, wenn es um den wahrgenommenen Wert eines bestimmten digitalen Kunstwerks geht. Das bedeutet, dass es technisch und ganz einfach Anlass zur Sorge vor möglicher Geldwäsche gibt.

Ein NFT kann schnell von einem Wallet oder Besitzer zu einem anderen verschoben werden, ähnlich wie bei Kryptowährungen.

Andererseits macht die unvorhersehbare Preisgestaltung von NFTs sie so attraktiv für Geldwäsche. Während der Preis von Bitcoin in EUR wird durch Angebot und Nachfrage auf dem Markt bestimmt, der Preis von NFTs ist äußerst spekulativ.

In Wirklichkeit kann ein NFT, der gerade für 1 EUR gekauft wurde, am nächsten Tag für 1,000,000 EUR verkauft werden. Aus diesem Grund fordern NFTs dazu auf, Rechtsgeschäfte zum Waschen von illegalem Geld zu nutzen.

Während Blockchains es ermöglichen, diese Überweisungen zwischen Brieftaschen zu verfolgen, ist es jetzt einfacher denn je, Geld anonym ohne die Identität des Brieftaschenbesitzers zu senden.

Aus diesen Gründen stellen die NFTs eine ernsthafte Gefahr in Bezug auf mögliche Geldwäsche und Wirtschaftsbetrug dar. Das bedeutet natürlich nicht zwangsläufig, dass NFTs für Finanzkriminalität eingesetzt werden.

Kann NFT-Geldwäsche erkannt werden?

Die Überprüfung, ob der Transaktionspreis mit dem fairen Marktwert des übertragenen Objekts übereinstimmt, ist die einfachste Methode, um einen Verdacht auf handelsbasierte Geldwäsche zu erkennen.

Typischerweise wäre der von einem Gutachter vorgeschlagene Preis für Gemälde dieser Betrag. Es ist schwierig zu bestimmen, was ein fairer Marktpreis sein sollte, wenn man bedenkt, wie frisch und instabil der Markt für NFTs derzeit ist, zumal es keine Vorläufer gibt, auf die man sich verlassen könnte.

Trotz der Tatsache, dass Einkäufe in einem öffentlichen Hauptbuch aufgeführt sind, können Käufer anonym bleiben, was ein großer Vorteil für jeden ist, der versucht, sein Vermögen heimlich zu waschen. Es gibt keinen Schutz, der Geldwäscher davon abhält, viele Konten zu eröffnen und Geld darin zu bewegen, um die Spur weiter zu begraben.

Was ist KYC?

Die Kundenidentifikation ist der wichtigste Bestandteil von KYC (Know Your Customer), das heute ein Schlüsselelement im Kampf gegen Finanzkriminalität und Geldwäsche ist. Dies liegt daran, dass es an erster Stelle steht und dazu beiträgt, dass die anderen Phasen des Prozesses reibungsloser ablaufen.

Bei der Erstellung eines Kontos und regelmäßig danach ist es erforderlich, die Identifizierung des Kunden über einen KYC- oder KYC-Check (Know Your Client) zu identifizieren und zu bestätigen. Unternehmen vieler Couleur, darunter Buchmacher und Banken, nutzen es.

Wenn ein Kunde die KYC-Mindestkriterien nicht erfüllt, können verantwortliche Unternehmen die Erstellung eines Kontos ablehnen oder eine Geschäftsbeziehung beenden.

Sollten NFT-Marktplätze KYC einführen?

Angesichts ihrer wachsenden Popularität und insbesondere ihres explosiven Handelsvolumens ist es letztendlich nur eine Frage der Zeit, bis die Behörden ihre AML-Abdeckung auf NFTs ausdehnen.

Parallel dazu findet dieselbe Debatte über die dezentrale Finanzierung statt.

Darüber hinaus könnten konforme Systeme mit geeigneten KYC-Prozessen eine weit verbreitete Nutzung fördern. Um Geldwäsche selbst zu vermeiden, benötigen insbesondere Marken und institutionelle Investoren Compliance-Lösungen.

Wie können NFTs gekauft werden?

Die Mehrheit der NFTs wird jetzt mit Ethereums ansässiger Währung, Ether, gekauft, die an Börsen von Fiat-Währungen umgetauscht werden kann.

Blockchain-Netzwerke wie Ethereum und Solana, im Gegensatz zu Bitcoin, das nur als Zahlungsnetzwerk und Geld dient, ermöglichen es Benutzern, Anwendungen zu erstellen, die möglicherweise persönliche Daten speichern und Regeln für komplizierte Finanztransaktionen festlegen.

Dies sind sogenannte „Smart Contracts“, digitale Verträge, die in einer Blockchain aufgezeichnet und automatisch ausgeführt werden, wenn bestimmte Kriterien erfüllt sind, z. B. wenn ein NFT den Eigentümer wechselt und der ursprüngliche Künstler Tantiemen erhält.

Sie müssen eine digitale Brieftasche erstellen, um Ihre Kryptowährung zu speichern, um NFTs kaufen zu können. Sie können diese Plattformen mit dem Marktplatz verknüpfen, auf dem Sie NFTs kaufen möchten, wie z. B. einem der folgenden Marktplätze, indem Sie Gemini, Metamask, Binance und Coinbase als Beispiele verwenden.

NFTs werden oft über einen Auktionsmechanismus verkauft, bei dem Sie ein Gebot auf die NFT abgeben. Der NFT kann ab sofort zu einem festgelegten Preis auf mehreren Websites, wie z. B. OpenSea, erworben werden.

Wo können NFTs gekauft werden?

Bevor Sie einen bestimmten NFT kaufen möchten, müssen Sie sich etwas Ethereum besorgen.

Abhängig von dem NFT-Marktplatz, von dem Sie NFTs kaufen möchten, müssen Sie als nächstes Ihr neu erworbenes Ethereum auf eine Ethereum-kompatible Krypto-Wallet wie Coinbase Wallet, eToro Money Wallet oder MetaMask übertragen.

Geld im Austausch bedeutet nicht immer, dass Sie Geld in einer Brieftasche haben, da die beiden unterschiedlich sind. Sie können Kryptowährungen, einschließlich NFTs, in einer Krypto-Wallet speichern, übertragen und empfangen.

Sie können NFTs direkt von jedem NFT-Marktplatz kaufen, der nach der Finanzierung mit Ihrer Brieftasche verknüpft ist, wie z. B. OpenSea, Coinbase oder Crypto.com, nachdem Sie dies getan haben.

Jake McEvoy

Jake ist ein professioneller Texter, Journalist und lebenslanger Technikfan. Er behandelt Nachrichten und Benutzerhandbücher für KnowYourMobile.
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